Отзывы о брокере Y Trade (Игрек Трейд), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Проект Y Trade предлагает значительный доход от сделок с финансовыми инструментами с помощью торговой платформы. При этом многочисленные отзывы бывших клиентов theyatrade.com опровергают рекламные заявления, обвиняя брокера в мошеннических действиях, обмане с выводом средств, краже денег с балансов, фальсификации котировок и результатов сделок. По итогам проверки, мы сделали вывод, что сотрудничество с данным проектом связано с неприемлемыми рисками.

Контакты Y Trade

Наименование: Y Trade;

Действующие сайты: theyatrade.com;

Юридические лица, заявленные на сайте: ООО Y-trade, Y-Trade Н.В., ООО Яндекс;

Контакты на сайте:

• Адрес в России: 115035, Москва, улица Балчуг, 7;
• Адрес в Нидерландах: 1101 BH, Amsterdam, De Entree 4;
• Телефоны +7 495 923-39-01, +7 495 324-60-11;
• Электронная почта [email protected], [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями и другими активами, передача средств в управление, открытие индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС); 

Доступность сайтов на территории России: заблокирован с 5 мая 2024 года.

Схема развода от theyatrade.com

Проект Y Trade ранее был известен как Y Trader и Y Инвестор, и использовал сайты y-inv.com и y-trader.com. С 15 сентября 2023 года проект разоблачен Банком России как нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг. Следовательно, Y Trade не располагает российской лицензией, и не имеет права оказывать финансовые услуги на территории России.

Проект последовательно запускал зеркала взамен сайтов, выявленных регулятором. Так, на смену y-inv.com, заблокированному 16 сентября 2023 года, пришел y-trader.com, доступ к которому был ограничен 29 ноября 2023 года. Наконец, 2 апреля 2024 года был создан сайт theyatrade.com, внесенный в регулятором в карточку проекта 4 мая 2024 года, и заблокированный 5 мая 2024 года.

Поиск по официальным реестрам и деловым справочникам не обнаружил упоминаний торгового названия Y Trade, юридических лиц ООО Y-trade и Y-Trade Н.В. При этом в размещенной на сайте theyatrade.com оферте незаконно используется название ООО Яндекс, который якобы является юридическим лицом проекта. Никаких связей Y Trade и Яндекс не установлено. Упоминаемый в документе в качестве генерального директора Mart Molenaar на самом деле является менеджером туристического агентства Move Amsterdam.

Эти и многие другие признаки указывают на то, что theyatrade.com мог быть создан с помощью платформы массового производства сайтов. Подобные инструменты ранее использовались в «черном SEO» для манипуляции поисковой выдачей. Впоследствии это программное обеспечение начало применяться организованной преступностью для конвейерного производства поддельных сайтов, имитирующих брокеров, биржи, электронные кошельки, а также для штамповки сайтов финансовых пирамид и фишинговых страниц.

Списки новых мошеннических проектов поступают в распоряжение криминальных колл-центров, которые атакуют потенциальных жертв по телефону, в социальных сетях и мессенджерах. Преступники приобретают персональные данные в даркнете, где цены значительно упали после многочисленных утечек в 2022-2024 годах. Специально подготовленные операторы «воркеры» обрабатывают граждан с помощью типовых уловок:

• Убеждают сделать первый платеж, манипулируя чувствами: недовольство материальным положением, стремление к успеху, привязанность к близким, страх, зависть;
• Настойчиво добиваются новых платежей на крупные суммы, утверждая, что это принесет жертвам скорые и значительные доходы от срочных сделок;
• Уговаривают занять деньги в банках, МФО или у частных кредиторов, и перевести их на платформу;
• Навязывают специальное программное обеспечение для автоматического трейдинга или копирования сделок («робота»);
• Отказывают в выводе средств, ссылаясь на несуществующие долги по налогам, страховке депозита, комиссиям, бонусам, и требуют погасить эти задолженности;
• Внушают трейдеру, что его банк (провайдер кошелька) не принял платежи с платформы, и предлагают за воспользоваться несуществующими альтернативными методами вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция») за отдельную плату;
• Преодолевают сопротивление жертвы, имитируя звонки от имени авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции, Интерпола;
• Некоторые схемы предусматривают обман клиента с помощью фальшивых данных об убыточных сделках, переданных в его личный кабинет.

Кроме того, в ходе мошеннического сценария преступники стремятся получить платежные и персональные данные клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв вести общение через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо посредством приложения для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что таким образом клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать доход. На самом деле мошенники получают доступ к счетам и кошелькам, после чего похищают средства.

Когда переговорщик мошенников понимает, что его жертва больше не способна или не хочет платить, он добавляет ее данные в черный список CRM, и прекращает отвечать на звонки и сообщения.

theyatrade.com, отзывы о Y Trade

В международной практике выражение «брокер слил депозит» практически не встречается. Вместо этого используется формулировка «drain off deposit», которая означает, что клиент самостоятельно совершил неудачную сделку, и сам несет ответственность за убытки. Однако в России сложилось так, что распространившиеся в 2000-х годах дилинговые центры Forex  часто инсценировали разорение клиентов с целью их обмана. Поэтому в нашей стране обвинения в адрес брокера в манипуляциях, мошенничестве и сливе депозита стали общим местом. Кроме того, известны публикации, описывающие программные лазейки платформ («черные ходы», backdoors), которые позволяют брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и балансами клиентов. Например, Virtual Dealer Plugin к платформе MetaTrader.

Однако, как говорится, «не пойман — не вор». Наличие «черного хода» может доказать только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году МВД изъяло в ходе обыска оборудование у псевдоброкера TeleTrade, и эксперты-криминалисты установили, что администраторы платформы использовали backdoor для имитации убыточных сделок, обманывая клиентов. Но относительно платформы Y Trade у нас нет сведений о подобной экспертизе, поэтому мы не можем утверждать, что этот брокер сливает депозиты.

Впрочем, существуют и другие способы оценки. Статистические данные показывают, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», в первом полугодии 2021 года она составляла 51%. В то же время, отзывы трейдеров на theyatrade.com свидетельствуют, что их сотрудничество с этой платформой привело к получению отрицательной доходности, превышающей -90%.

Для достижения объективности мы предприняли попытку учесть положительные отзывы о Y Trade, но выяснили, что это невозможно, так как в них отсутствуют сведения о вложениях и доходах. В противоположность этому, негативные отзывы, как правило, содержат информацию как о размере депозита, так и о величине потерь. Стоит отметить, что отсутствие конкретных деталей в отзыве клиента с высокой вероятностью указывает на то, что текст заказной, необъективный, и размещен с целью рекламы. Следует учитывать, что в 2022 году оборот мировой индустрии заказных отзывов составил 152 миллиарда долларов. К примеру, каждый седьмой отзыв на Trustpilot является поддельным.

Как вернуть деньги от theyatrade.com

Отставание в области финансовой грамотности и защищенности населения от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей измеряется десятилетиями. Например, мошеннические проекты, маскирующиеся под Forex, начали обманывать граждан с начала 2000-х, и продолжают это делать по сей день. При этом основные схемы обмана остаются неизменными. Сохраните перечень из раздела «Схема развода», он может помочь вам распознать мошеннические предложения и сберечь свои деньги.

Если деньги отправлены мошенникам, есть два способа их вернуть. При оплате юридическому лицу картой можно оспорить транзакцию в банке (процедура чарджбэк), а при переводе физическому лицу на телефон, электронный кошелек или карту есть возможность взыскать средства через судебный иск о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы поверили привлекательным предложениям в интернете или по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины срочно обратиться за юридической помощью:

• Тщательная проверка получателя денег по данным из официальных реестров и открытых источников, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
• Защита финансов от повторных мошеннических атак с помощью приемов противодействия манипуляциям, предложенных юристами;
• Оперативная подача документов в банки и правоохранительные органы поможет уложиться в сроки рассмотрения, и увеличить вероятность успешного разрешения дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Y Trade

Не стоит думать, что только вас ввели в заблуждение злоумышленники. Факты свидетельствуют о том, что тысячи людей становятся жертвами подобных проектов. В связи с этим, группа пострадавших от Y Trade граждан готовит коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!