28.05.2024: Поступили на проверку 17 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Наша редакция получила множество отзывов от граждан, пострадавших от перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из них, а также дадим рекомендации, как можно вернуть деньги.

28.05.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Payinate Pty Ltd (payinate.top);
• Gemstone Holdings (gemstone-holdings.com);
• Hawksight (hawksight.vip);
• GlobalFondFX (globalfondfx.co);
• Apex Wealth (apexwealth.vip);
• Investi Ray (investiray.com);
• Fxotp (fxotp.com);
• Сapitaltsx (capitaltsx.com);
• Algo Advise (algoadvise.com);
• Minningfxtradings (minningfxtradings.net);
• Future Invest Limited (futureinvest-ltd.com);
• Stanford Financial (stanford-financial.com);
• ETR-Pro (etrpro.com);
• Finacix (finacix.com);
• FXG Markets (fxg-markets.io);
• Coinbed FX Trader (coinbedfx.online);
• Rumblenomic (rumblenomic.co).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Согласно отзывам граждан, ставших жертвами мошенничества, переговорщики злоумышленников применяют для обмана целый арсенал уловок:

• Сулят крупные и скорые доходы, чтобы убедить граждан внести первоначальные взносы (депозиты);
• Активно навязывают переговоры по видео через мессенджеры в режиме демонстрации экрана, либо с применением программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом преступники копируют платежные данные клиентов, и затем похищают средства со счетов и кошельков;
• Убеждают занять денег в банках, МФО или у родственников, чтобы затем перевести их на платформу;
• Выбивают дополнительные платежи, под видом вымышленных долгов по налогам, страховке депозитов, комиссиям брокера или аналитиков, а также по бонусам;
• Заявляют клиентам, что они не могут получить деньги по вине банка или оператора их цифрового кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для преодоления этих вымышленных ограничений предлагают фиктивные, но весьма дорогие решения («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Используют психологическое давление: звонят и отправляют письма, якобы от имени представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Получив от жертвы запланированную сумму, прерывают связь, игнорируя его звонки и сообщения.

Развернутую информацию о методах обмана можно почерпнуть в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Преступники дистанционно похищают деньги двумя способами. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть их можно через суд. Второй маскируется под оплату картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика, по процедуре чарджбэк, согласно правилам платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Множество пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих сценариев возврата денег.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, должны соблюдать все их правила, в том числе регламенты процедуры чарджбэка. Такое обязательство предписано статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Допустим, покупатель оплатил товар или услугу с помощью банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае плательщик вправе подать заявку в свой банк (эмитент) на возврат денежных средств. После этого:

• Эмитент внимательно изучает заявление и документы клиента. Если ситуация соответствуют правилам чарджбэка, эмитент направляет соответствующий запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер потребует от продавца документы по оспоренным сделкам, и инициирует проверку. Если по итогам расследования установлено, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает денежные средства в банк-эмитент, который зачисляет их на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв производить платежи на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие их сообщникам («дропам»). Эти деньги могут быть возвращены потерпевшим по решению суда, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Как правило, в таких случаях ответчики не могут представить мотивированный отзыв или возражение на иск, так как они не заключали с истцами сделок или договоров, не являются их родственниками, и не состоят в трудовых отношениях с ними.

Согласно статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ, исковое заявление должно сопровождаться рядом документов. В частности, истцу следует указать размер ущерба, и описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы были введены в заблуждение обещаниями по телефону или рекламой в интернете, перевели денежные средства, а теперь подозреваете обман, желательно как можно скорее обратиться за юридической помощью. На то есть три веских основания:

• Изучить сведения о получателе платежа по официальным реестрам и открытым источникам, на предмет выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
• Защититься от новых потерь в результате повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Вовремя подать пакет документов в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения. 

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!